Эксперты национального регулятора опубликовали рекомендации для кредитно-финансовых организаций России в части борьбы с незаконными платежными инструментами – электронными кошельками и картами, которые используются сомнительными игроками онлайн-рынка. Речь идет о криптовалютных интернет-обменниках, нелегальных форекс-дилерах, финансовых пирамидах и онлайн-казино.
«В последнее время участились случаи, когда участники теневого рынка для приема денег от физических лиц и осуществления обратных выплат используют не свои расчетные счета, а подконтрольные кошельки и банковские карты. Зачастую, такие платежные средства оформлены на физических лиц, являющихся подставными», – рассказали в Центробанке.
В ЦБ уточнили, в целях теневой работы с массивами платежей, незаконные игроки подключают к своим платформам интернет-страницы кредитно-финансовых организаций с услугами перевода средств. В результате, такие операции способствуют росту рисков потери денег и вовлечения россиян в противозаконные схемы.
«Чтобы эффективно реагировать на такую ситуацию, рекомендуем жестко применять в отношении вышеупомянутых инструментов противолегализационные решения. Это будет способствовать оперативному выявлению подозрительных электронных кошельков и банковских карт», – отмечается в пресс-релизе регулятора.
Среди наиболее распространенных критериев сомнительных платежей эксперты регулятора назвали осуществление физическими лицами более 30 операций в сутки, а также зачисление или выплаты в пределах одного дня мелких сумм, превышающих по общему объему 100 тыс. рублей.
Источник фото: frankrg.com
