В январе прошлого года Центробанк впервые в истории лишил лицензии банки за «непрозрачные операции в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов». Это произошло с банками «Финтех» и «Онего. В течение года по схожим причинам (сюда же – финансирование терроризма и отмывание преступных доходов) с рынка были удалены 36 банков, причем практически половина из них – за операции в пользу нелегальных казино, пишет издание kommersant.ru.
Участники рынка сходятся во мнении, что война, объявленная регулятором онлайн-казино оказалась даже чересчур масштабной. Под удар попали даже крупнейшие игроки финансового рынка – сервисы «Юмани» и QIWI. Они в первой половине 2021 года оказались отключены от возможности проводить операции с иностранными юридическими лицами, и хотя официально об этом не сообщалось, большинство экспертов сходятся во мнении, что это может быть связано именно с транзакциями в пользу виртуальных казино, зарегистрированных за рубежом.
Организаторы площадок казино все заметнее усложняют схемы своего финансирования. В недавнем прошлом они стали активно привлекать к своей деятельности иностранные банки, в первую очередь – банки наших ближайших соседей, Украины и Казахстана.
Банк «Конкорд», работающий под украинской юрисдикцией, даже попытался «поджать» под себя долю рынка незаконных азартных игр. Но после скандала из-за санкций США по криптовалютам и ряда расследований российских силовиков, установивших связь банка с теневой сетью Hydra (отмывание денег, полученных от продажи наркотиков) этот канал финансирования нелегальных казино удалось ликвидировать.
В настоящее время основная опасность по мнению российского регулятора таится в системе переводов card2card и в биржах криптовалют. Так, по оценкам ЦБ, объемы операций граждан России с криптовалютами составляют около 5 млрд долларов в год. Официальные букмекеры уже отмечают увеличение объема рекламы онлайн-казино на просторах интернета, и во многом это связывают именно с развитием рынка криптовалют, поскольку операции с подобными денежными суррогатами сложно контролировать.
Есть вероятность, что Центробанку предстоит провести еще не один ожесточенный поединок против владельцев незаконных онлайн-казино, прежде чем опасность возвращения этих структур на российский рынок будет нивелирована окончательно.
