В Центральном банке России намерены запрашивать данные обо всех денежных переводах между физическими лицами. Об этом сообщает пресс-служба национального регулятора в понедельник, 27 декабря. По словам инсайдеров, с 1 января 2022 года регулятор станет, в том числе, получать информацию о транзакциях с карты на карту, со счета на счет, а также об операциях через Систему быстрых платежей.
Предполагается, в рамках нововведения отчитываться будут не только банки, но и прочие субъекты хозяйственной деятельности – розничные магазины, предприятия сферы услуг, транспорт, все иные юридические лица. Запросы будут формировать по всем переводам за конкретный период, в отдельных случаях – по определенным картам или физическим лицам.
Как отмечают пожелавшие остаться неизвестными источники, новую форму отчетности разработали вскоре после рекомендаций Центробанка. В них регулятор определил признаки подозрительных платежей. По мнению экспертов Центрального банка, это большое количество плательщиков или получателей денег – более 10 в день или 50 в месяц. Также к категории подозрительных транзакций причислены значительные объемы операций по списанию и начислению денег – от 100 тыс. рублей в сутки.
По данным ЦБ, за три квартала уходящего года россияне перевели с карты на карту 42,5 трлн рублей. Как предполагают эксперты рынка, аккумулируя данные об этих операциях, государство планирует выявлять новые онлайн-казино, криптообменники, прочие сомнительные платформы. К тому же, благодаря сбору дополнительных данных, станет легче контролировать так называемое серое предпринимательство, полагают в ЦБ.
Источник фото: vkrizis.ru
