Важность искусственного интеллекта в противодействии банковским мошенничествам подчеркнул бизнес-консультант и интегратор нейросетей Дмитрий Лазуренко. Он утверждает, что внедрение ИИ-технологий в системы мониторинга и предупреждения о мошенничестве необходимо. Это даст возможность проводить более тщательный анализ транзакций и эффективно блокировать преступные действия.
Ранее Антон Немкин, член Комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи, отметил необходимость внедрения систем искусственного интеллекта для выявления подозрительных действий и защиты граждан от мошенников.
На сегодняшний день банки используют двухдневный «охлаждающий» период при подозрении на мошенничество. Согласно закону, вступившему в силу в июле 2024 года, банки обязаны обнаруживать подозрительные операции и приостанавливать выдачу кредитов или перевод средств на два дня, даже если клиент согласен. Банк обязан уведомить клиента о временной блокировке, чтобы тот мог понять ситуацию и отменить операцию, если он оказался под влиянием мошенников.
Дмитрий Лазуренко отмечает, что искусственный интеллект может быть полезен для анализа пользовательского поведения и выявления аномалий, указывающих на возможное мошенничество. Использование ИИ в системах уведомлений о попытках перевода средств или получения кредита позволит банкам быстро реагировать на подозрительные действия и предотвращать их. Комплексный подход, объединяющий технологические, организационные и информационные аспекты, значительно уменьшит риски для клиентов. Тем не менее важно не забывать о внедрении двухфакторной аутентификации, которая позволит обеспечить безопасность накоплениям.
